サイトアイコン ごみ投資家の米国株配当成長投資

なんとなく行動しないために、投資方針2018

&NewLine;<&excl;-- WP QUADS Content Ad Plugin v&period; 3&period;0&period;4 -->&NewLine;<div class&equals;"quads-location quads-ad1" id&equals;"quads-ad1" style&equals;"float&colon;none&semi;margin&colon;1px 0 1px 0&semi;text-align&colon;center&semi;">&NewLine;&NewLine;<&sol;div>&NewLine;<p><img class&equals;"aligncenter size-large wp-image-1752" src&equals;"https&colon;&sol;&sol;gomi-investor&period;com&sol;wp-content&sol;uploads&sol;2018&sol;02&sol;business-2089534&lowbar;1920-1024x652&period;jpg" alt&equals;"" width&equals;"1024" height&equals;"652" &sol;><&sol;p>&NewLine;<p>チャールズ・エリスは「<a href&equals;"http&colon;&sol;&sol;amzn&period;to&sol;2sks2wW">敗者のゲーム<&sol;a>」で全ての投資家にとって、<span style&equals;"text-decoration&colon; underline&semi;">投資で成功することは難しいことではない<&sol;span>と述べています。<br &sol;>&NewLine;成功するかどうかは、他人との比較ではなく<b>「自分との戦いだ」<&sol;b>と書いています。<&sol;p>&NewLine;<p>私達がやるべきことは、次の2つです。<&sol;p>&NewLine;<blockquote class&equals;"tr&lowbar;bq"><p>1,Mr&period;マーケットの仲間たち、証券会社や、投資信託から送られてくる膨大な宣伝広告、ファンドの運用成績、史上見通しの類を一切無視することだ。<&sol;p>&NewLine;<p>2,投資家自身の最大の目標を達成するうえで、長期的に最も可能性の高い運用基本方針を策定することだ。<&sol;p><&sol;blockquote>&NewLine;<p>今年も前年に作成した投資方針を見直しました。<br &sol;>&NewLine;守れていないことが多い気もしますが・・・<&sol;p>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<h2>投資する目的・目標<&sol;h2>&NewLine;<p>経済的自由の獲得、人生の選択肢を増やす<&sol;p>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<p><span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;">&lpar;削除&rpar;<&sol;span><br &sol;>&NewLine;<span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;"> 公的年金に頼らない自分の年金を築く<&sol;span><br &sol;>&NewLine;<span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;"> アーリー”セミ”リタイアをして、わずかな労働 &plus; 配当金生活で豊かな人生を送るため<&sol;span><&sol;p>&NewLine;<p>シンプルな方が良いと思ったので、一部削除しました。<br &sol;>&NewLine;定期収入が無いと暴落時に投資できなくて不安なので、アーリーリタイアの選択肢はやめました。<br &sol;>&NewLine;適度な緊張感と社会との関わりがなくなったらボケそうですしね。<&sol;p>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<hr &sol;>&NewLine;<h2>アセットアロケーション<&sol;h2>&NewLine;<div>株式100%<&sol;div>&NewLine;<div><&sol;div>&NewLine;<div><&sol;div>&NewLine;<div><&sol;div>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<hr &sol;>&NewLine;<div>&NewLine;<h2>行動規範<&sol;h2>&NewLine;<p>数が多いので最も重要だと思っている3つをメインの行動規範としてみました。<&sol;p>&NewLine;<&excl;-- WP QUADS Content Ad Plugin v&period; 3&period;0&period;4 -->&NewLine;<div class&equals;"quads-location quads-ad2" id&equals;"quads-ad2" style&equals;"float&colon;none&semi;margin&colon;2px 0 2px 0&semi;text-align&colon;center&semi;">&NewLine;&NewLine;<&sol;div>&NewLine;&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<h3>メイン<&sol;h3>&NewLine;<ol>&NewLine;<li><span style&equals;"font-size&colon; 14pt&semi;">投資対象は株式だけでいい! 永続する企業が本当の利益をもたらす<&sol;span><&sol;li>&NewLine;<li><span style&equals;"font-size&colon; 14pt&semi;">市場に残り続けろ!   ãƒ˜ãƒ©ãƒ˜ãƒ©ç¬‘って落ちるナイフを掴みに行く<&sol;span><&sol;li>&NewLine;<li><span style&equals;"font-size&colon; 14pt&semi;">時間だけがお前の味方だ! ゆっくりお金持ちになればいい<&sol;span><&sol;li>&NewLine;<&sol;ol>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<h3>補足<&sol;h3>&NewLine;<ul>&NewLine;<li dir&equals;"ltr"><strong>株式100%<&sol;strong>、タケノコのように出てくる新しい金融商品は無視。歴史に裏打ちされたものが一番である。<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">安全資産は「生活防衛資金」の普通預金(円貨)のみ、ざっくり生活費の6ヶ月分ぐらい<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">待機資金のキャッシュ比率は10%を超えてはならない、フラッシュクッシュを期待してVDCあたりに指値を置く<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">通貨分散&colon; 安全資産以外は全て米ドル<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">タイミングなんてわからないのだから、コツコツ雨の日も風の日も四半期ごとに買い続ける<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">配当は必ず再投資、再投資先はこだわらない<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">短期の上げ下げは気にしない Mr.マーケットの機嫌なんか無視だ<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">キャピタルゲイン目的の売買を禁ずる、一度買ったら売らない。ただし、サテライト投資で拾ったバリュー株は除く。<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">忍耐強くあれ、気弱になった時はS&amp&semi;P500の長期チャートを眺める&plus;シーゲル本を読む<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">債券には手は出さない、ファミリーファンドを設立すれば投資期間は永遠だ。<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">有価証券報告書、10-kを読む<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">401Kは外国株式インデックスに100%<&sol;li>&NewLine;<&sol;ul>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;">&lpar;削除&rpar;<&sol;span><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;">・フルインベストメント<&sol;span><br &sol;>&NewLine;<span style&equals;"color&colon; &num;0000ff&semi;">・60歳ぐらいになったら米国債を考える<&sol;span><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">ずっと 100%株式でいきます。しかし、「フルインベストメント」は削除しました。<br &sol;>&NewLine;暴落時に投下する資金がないとつまらないので・・・<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">かと言って、キャッシュを持ちすぎてもダメな日本企業のように機会損失に<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">なってしまうので10&percnt;の制限を入れました。<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<hr &sol;>&NewLine;<h2>それでも株式を売るときは<&sol;h2>&NewLine;<ul>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">定期収入が無くなったとき<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">ライフタイムイベントで必要になったとき<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">減配が行われたとき<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">企業の持続可能性が危ぶまれたとき、当初の購入理由から変化したとき<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">とんでもなく割高になったと判断したとき(PER40倍以上 ただしグロース株を除く)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">買収、スピンオフ等のコーポレート・アクションが起き、証券会社の対応が不透明なとき <span style&equals;"color&colon; &num;ff0000&semi;">NEW!<&sol;span><&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">税引後利益の最大化のため損出しする時(必ず買い戻す)<span style&equals;"color&colon; &num;ff0000&semi;">NEW!<&sol;span><&sol;li>&NewLine;<&sol;ul>&NewLine;<p>&nbsp&semi;<&sol;p>&NewLine;<&sol;div>&NewLine;<hr &sol;>&NewLine;<h2>企業の選び方<&sol;h2>&NewLine;<ul>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">ROEもしくはROICが高い<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">フリーキャッシュフローが潤沢<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">営業キャッシュフローが年々増えている<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">営業キャッシュフロー・マージンが高い&lpar;10%以上&rpar;<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">Moatを有している企業(営業キャッシュフロー・マージンとROEが高けりゃMoatはあると判断?)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">事業の長期的見通しが良好なもの(例:我が国における電機メーカー等は除外)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">原則、配当利回りが2&period;5%以上<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">連続増配銘柄<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">自社株買いより配当の比率が高い(配当こそ株主に対する愛である)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">PER20倍以下(ただし、生活必需品銘柄は25倍まで可)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">リスク分散の為に30銘柄を保有&lpar;1銘柄あたりのウェイトは原則3&percnt;&rpar;<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">残り10%で「効率的である市場」が不祥事等のニュースで不当に評価されたバリュー株式を買うこと許す。<br &sol;>&NewLine;ただし、十分な配当利回りを確保すること。<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">サテライト枠でグロース株に投資することを許す(ただし、Alphabet、Amazon、VISAに限る)<&sol;li>&NewLine;<li dir&equals;"ltr">株主還元の風潮になるまでは日本株には手を出さない(生きてるうちに来るだろうか)<&sol;li>&NewLine;<&sol;ul>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<h3 dir&equals;"ltr">課題<&sol;h3>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">・NISAの利用法<br &sol;>&NewLine;英国株等で完全非課税、もしくは高配当株を対象とする。キャピタルは補助的なものと考える?<br &sol;>&NewLine;ロールオーバー時の上限が撤廃されたので、非課税期間の最大限保有する。<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">現行NISAが終わったら&srarr;積み立てNISA<&sol;div>&NewLine;<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">2018年に見直した<strong>投資方針<&sol;strong>でした。<br &sol;>&NewLine;こまめに確認して規律ある行動をとりたいと思います。<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr">米国株投資家くうねる&lpar;<a href&equals;"https&colon;&sol;&sol;twitter&period;com&sol;KuuDiv">&commat;KuuDiv<&sol;a>&rpar;でした。<&sol;div>&NewLine;<div dir&equals;"ltr"><&sol;div>&NewLine;<p>May Dividends be with you&period;&NewLine;<&excl;-- WP QUADS Content Ad Plugin v&period; 3&period;0&period;4 -->&NewLine;<div class&equals;"quads-location quads-ad3" id&equals;"quads-ad3" style&equals;"float&colon;none&semi;margin&colon;1px 0 1px 0&semi;text-align&colon;center&semi;">&NewLine;&NewLine;<&sol;div>&NewLine;&NewLine;

モバイルバージョンを終了